فین‌سن دسترسی MEXC به سیستم مالی آمریکا را قطع کرد؛ ۱۶ میلیارد دلار تراکنش مشکوک

فین‌سن روز ۶ نوامبر ۲۰۲۶ (۱۵ آبان ۱۴۰۵) اعلام کرد دسترسی MEXC Global به سیستم مالی آمریکا را قطع کرده است. این اقدام بخشی از «عملیات تبعید اقتصادی» (Operation Economic Outcast) است؛ کمپینی که وزارت خزانه‌داری آمریکا از آگوست ۲۰۲۶ برای بستن مسیرهای مالی ایران و سپاه پاسداران آغاز کرده است.

فین‌سن دقیقاً چه کرد؟

دستور بر پایه بند ۹۷۱۴(a) قانون مقابله با پول‌شویی روسیه صادر شده است. بر اساس این دستور، مؤسسات مالی آمریکایی از هر نوع انتقال وجه از MEXC یا به MEXC منع می‌شوند. نقض این دستور می‌تواند جریمه مدنی یا کیفری داشته باشد.

دو قید مهم در متن اطلاعیه آمده است:

• دستور ۳۰ روز پس از انتشار در فدرال رجیستر لازم‌الاجرا می‌شود؛ یعنی اجرای آن از روز اعلام شروع نشده است.

• دستور، تعهدات موجود ذیل قانون رازداری بانکی (از جمله ثبت گزارش تراکنش مشکوک) یا تحریم‌های تحت اختیار OFAC را تغییر نمی‌دهد.

اسکات بسنت، وزیر خزانه‌داری آمریکا، در همین اطلاعیه گفت: «مؤسسات مالی نمی‌توانند هر دو را داشته باشند: یا از جمهوری اسلامی حمایت می‌کنید، یا به سیستم مالی آمریکا دسترسی دارید.»

دستور ۹۷۱۴ چه فرقی با تحریم SDN دارد؟

این تفکیک برای خواندن درست خبر مهم است. دستور ۹۷۱۴ یک «اقدام ویژه» علیه مؤسسه‌ای است که به تشخیص فین‌سن «نگرانی اصلی پول‌شویی» ایجاد کرده است. مخاطب آن، سیستم مالی آمریکاست: بانک‌های آمریکایی نمی‌توانند انتقال وجه مرتبط با MEXC را پردازش کنند.

تحریم SDN، ابزار دیگری است که OFAC آن را اعمال می‌کند و دارایی‌های فرد یا نهاد را در اختیار آمریکایی‌ها مسدود می‌کند. در متن این اطلاعیه، الحاق MEXC به فهرست SDN اعلام نشده است. پس این دو را نباید یکی گرفت.

اعدادی که در دستور آمده

گارانتکس؛ چهار سال بعد از تحریم

فین‌سن نوشته MEXC تا ژوئن ۲۰۲۶ همچنان با گارانتکس و جانشینش گرینکس تراکنش انجام می‌داد. گارانتکس از آوریل ۲۰۲۲ در فهرست تحریم OFAC قرار گرفته بود؛ یعنی این تراکنش‌ها بیش از چهار سال پس از تحریم ادامه داشته است.

MEXC چه اندازه صرافی است؟

MEXC در سال ۲۰۱۸ تأسیس شده است. طبق داده‌های سپتامبر ۲۰۲۶، حجم معاملات روزانه آن بیش از یک میلیارد دلار و ذخایر آن حدود ۵ میلیارد دلار است. این صرافی در میان ۲۰ صرافی بزرگ ارز دیجیتال جهان قرار دارد و بیش از ۵۰ ارز و بیش از ۳۰۰۰ رمزارز و دارایی توکن‌شده را پوشش می‌دهد.

خود شرکت ورود کاربران ایران و کره شمالی را ممنوع اعلام کرده است. اما فین‌سن در اطلاعیه‌اش از «کمبودهای شدید در کنترل‌های ضدپول‌شویی» نوشته که به گفته آن، امکان تراکنش برای افراد و نهادهای همان کشورهای ممنوعه را فراهم کرده است.

در همان روز؛ تحریم ۸ شرکت کانادایی

OFAC هم در ۶ نوامبر ۲۰۲۶، هشت شرکت خدمات پول کانادایی را ذیل فرمان اجرایی ۱۳۹۰۲ تحریم کرد. این شرکت‌ها ریال ایران و ارزهای دیگر را به دارایی دیجیتال تبدیل می‌کردند.

نام‌های اعلام‌شده: Million Exchange (شرکت Diverse Trade Inc)، Amin Exchange (شرکت‌های 1380079 BC Limited و Top PC Technician Inc)، NIA Nations Currency Ltd، Farah Exchange (2397639 Ontario Ltd)، CCC Inc، B Galaxy Inc با نام تجاری Cryptoyal، و Darvish Exchange.

به گفته خزانه‌داری، برخی از این شرکت‌ها با رایان ودینگ، قاچاقچی مواد مخدر و اسنوبردباز سابق المپیک، همکاری کرده‌اند. ودینگ در ژانویه ۲۰۲۶ بازداشت شده بود.

برای معامله‌گر چه معنایی دارد؟

نکته اول این است که دستور، انتقال وجه بانکی بین‌المللی را هدف می‌گیرد، نه معامله در خود پلتفرم. متن اطلاعیه درباره مسدود شدن حساب کاربران یا توقف برداشت چیزی نگفته است.

نکته دوم، زمان‌بندی است. اجرای دستور ۳۰ روز پس از انتشار در فدرال رجیستر شروع می‌شود و اثر عملی آن به واکنش بانک‌ها و طرف‌های تجاری MEXC بستگی دارد.

نکته سوم، سابقه است. پیش از این، در ۲ ژوئن ۲۰۲۶ صرافی‌های نوبیتکس، والکس، بیت‌پین و رمزینکس و در ۷ آگوست ۲۰۲۶ صرافی‌های آبان تتر و شل‌بیت تحریم شده بودند. این پرونده بخشی از یک روند ادامه‌دار است، نه یک رخداد جدا.

بازار رمزارز پرنوسان است و این مطلب توصیه سرمایه‌گذاری نیست؛ پیش از هر تصمیم، خودتان تحقیق کنید و اطلاعات را از چند منبع بررسی کنید.